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Yon nuestro artículo reciente, El modelo financiero SaaS que realmente usarás, arrojamos luz sobre por qué el pronóstico de flujo de caja—y tener el modelo correcto—es tan importante.
Tener un modelo de pronóstico de flujo de caja que sea dinámico, fácil de ajustar según las condiciones cambiantes, y que pueda soportar diferentes escenarios no es un lujo—es una necesidad. También debe ser lo suficientemente fácil de entender y usar sin importar qué miembro del equipo lo acceda, desde propietarios de negocios hasta gerentes financieros.
Esta guía explica el software de modelado de flujo de caja, por qué lo necesitas, y los cinco principales programas de modelado disponibles hoy.
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Por qué necesitas software de modelado de flujo de caja
El flujo de caja de tu negocio es su sangre vital. Si se te acaba el efectivo y no puedes obtener financiamiento, tu empresa se vuelve insolvente. Los ingresos futuros se pierden.
Tienes que poder ver proyecciones de flujo de caja precisas en cualquier momento dado—incluso en tiempo real. Si 2020 y una pandemia mundial nos enseñaron algo, es esto—tiempos sin precedentes, si ha habido poca o ninguna planificación empresarial, pueden causar que un negocio fracase.
Pronosticar el flujo de caja—la planificación financiera en general—puede alertarte sobre cosas como:
- Cuánto tiempo puedes sostener la nómina
- Problemas de cuentas por cobrar
- Asequibilidad de proveedores y suministros
- Dónde necesitas hacer ajustes
Además, si alguna vez encuentras que tu negocio necesita financiamiento, los prestamistas necesitan ver tus pronósticos de flujo de caja para evaluar riesgos potenciales. El buen software de modelado de flujo de caja es la clave.
Cómo abordar el modelado de pronóstico de flujo de caja
Dependiendo de cuánta información necesites para tu negocio de suscripción, los pronósticos de flujo de caja se pueden rastrear por mes o semana—incluso puedes rastrear el flujo de caja diariamente, si es necesario. El pronóstico diario de flujo de caja es una herramienta importante para empresas que asumen posibles déficits de efectivo en el futuro.
Las dos mejores formas de abordar el pronóstico de flujo de caja incluyen:
- Directamente. El método directo proyecta las entradas de efectivo menos las salidas de efectivo, como compras de suministros, nómina y beneficios de empleados. El método directo es mejor para pronósticos a corto plazo cuando conoces datos reales.
- Indirectamente. El método indirecto comienza con el ingreso neto del negocio y luego suma y resta cambios proyectados en las cuentas del balance, como cuentas por cobrar y por pagar. El método indirecto funciona mejor para proyecciones más a largo plazo.
Los pronósticos de flujo de caja a largo plazo permiten la planificación estratégica, pero son susceptibles a una volatilidad aumentada cuanto más lejos se proyecten. Para mayor granularidad y precisión mejorada, un estado de flujo de caja a corto plazo es una mejor opción para negocios en dificultades.
En un mundo perfecto, todos los negocios deberían emplear pronósticos de flujo de caja a corto y largo plazo.
¿Pero qué software de pronóstico de flujo de caja es mejor para tu negocio?
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Los 5 mejores programas de software de pronóstico de flujo de caja
Según G2, estos son los x mejores presupuesto y pronóstico y gestión de flujo de caja programas de software:
- Vena
Calificación: 4.6/5
Reseñas: 80
Vena ayuda a las personas a conectar datos con sus sistemas de pronóstico existentes. Su "interfaz de Excel combina capacidades de planificación integrada incomparables con la cuadrícula líder mundial, permitiendo que los equipos de toda la empresa trabajen juntos bajo una visión compartida usando una plataforma que ya conocen."
- Prophix
Calificación: 4.4/5
Reseñas: 135
Los negocios evolucionan—también deberían hacerlo sus sistemas. Prophix te ayuda a alcanzar tus objetivos financieros con su "innovador software de Gestión del Desempeño Corporativo (CPM). Mejora la rentabilidad y minimiza el riesgo cuando automatizas tareas repetitivas y te enfocas en lo que importa."
- Float
Calificación: 4.2/5
Reseñas: 23
Si tu negocio ya utiliza software de contabilidad como Xero o QuickBooks Online, Float es un servicio complementario que puede ayudarte a crear pronósticos de flujo de caja mejores y más precisos, y por lo tanto, mejores decisiones para tu negocio. Los pronósticos de flujo de caja de Float "siempre están actualizados y toman una fracción del tiempo para prepararse en comparación con hojas de cálculo."
- Payference
Calificación: 4.9/5
Reseñas: 5
Payference es el software perfecto de planificación de flujo de efectivo que ofrece "visibilidad de su posición de efectivo ahora y en el futuro" al reunir todos sus "datos financieros importantes en un solo lugar mediante la integración perfecta con ERPs y cuentas bancarias."
- Fluidly
Calificación: 5/5
Reseñas: 1
Si su negocio ha entrado en el futuro y está aprovechando la poderosa asistencia de la inteligencia artificial (IA), Fluidly puede proporcionarle "pronósticos y gestión intuitivos del flujo de efectivo."
Emparejar uno de los programas de software de modelado de flujo de efectivo anteriores con la información increíble que puede obtener con Baremetrics puede mantener su negocio navegando suavemente a través de las aguas más turbulentas.
Cómo Baremetrics puede ayudarte
Sus modelos de flujo de efectivo necesitan datos. Los datos importantes requieren métricas claras y válidas.
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