El mejor software de proyección financiera a considerar

Uno de los trabajos más difíciles de cualquier CFO, controlador o analista financiero senior es mirar hacia el futuro y hacer predicciones sobre el negocio. También es una de sus funciones más importantes porque toda decisión de alto nivel requiere cierta comprensión sobre lo que sucederá en el futuro. 

Si bien modelado financiero puede hacerse manualmente en Excel, los resultados no serán tan precisos u oportunos. Por eso la mayoría de las empresas invierten mucho en software de proyección financiera.

Pero, ¿qué necesitas en tu software de proyección financiera? ¿Cuál es el mejor paquete de software? ¿Qué tipo de inversión implica un software de proyección financiera de primera categoría? Estas son solo algunas de las preguntas que responderemos en este artículo, pero aquí está el RESUMEN antes de profundizar.

Puntos clave

• El mejor software de pronóstico financiero incluye Baremetrics Forecast+, Prophix, Jirav y Workday Adaptive Planning, cada uno ofreciendo características únicas para diferentes tamaños de empresa.
• La mejor opción de software para hacer cálculos financieros o preparar un presupuesto depende de las necesidades específicas de tu empresa, requisitos de integración y objetivos de escalabilidad.
• El software avanzado de proyecciones financieras puede automatizar la planificación de escenarios, reduciendo el tiempo de construcción del modelo de semanas a horas.
• El software moderno de pronóstico de estados financieros se integra directamente con plataformas contables como QuickBooks y NetSuite para precisión de datos en tiempo real.
• La inversión en herramientas dedicadas de pronóstico financiero ofrece resultados más precisos y oportunos que el modelado manual basado en Excel.

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Comprender el pronóstico financiero

El pronóstico financiero es el arte de predecir el futuro basándose en tendencias actuales. Un analista capacitado seleccionará un modelo financiero que se ajuste a los datos disponibles e hará inferencias sobre el futuro basándose en sus proyecciones. 

El problema de mirar hacia el futuro es que es incierto. No tenemos acceso a una bola de cristal, lo que significa que necesitamos hacer suposiciones. Un gerente experimentado hará mejores suposiciones que la mayoría, pero aún nunca coincidirá exactamente con la realidad.

Aquí es donde planificación de escenarios es útil. La planificación de escenarios es una forma de eliminar la incertidumbre construyendo múltiples visiones del futuro y luego modelando todas ellas. Si se hace correctamente, podrás observar el pronóstico en las próximas semanas y comparar las predicciones con lo que está sucediendo realmente y determinar qué escenario es el más preciso.

Por ejemplo, si tu ingresos recurrentes mensuales (MRR) ha estado aumentando constantemente mes a mes, podrías hacer un modelo base donde tu MRR continúe aumentando un 5% durante el próximo año. Luego, probablemente querrás construir un segundo escenario conservador con MRR plano durante el próximo año para ver cómo le irá a tu empresa sin crecimiento. Finalmente, deberías incluir un escenario más agresivo con un aumento del 10% en MRR para que tengas un plan en caso de que tu empresa supere las expectativas.

Aquí es donde el software de proyección financiera realmente es útil. Si te toma 50 horas construir un solo modelo, entonces puedes tenerlo listo la próxima semana. Sin embargo, si tienes cinco variables clave y tres opciones para cada una de ellas, entonces necesitarás (3 × 3 × 3 × 3 × 3 =) 12,150 horas para terminar todos los modelos. Ni que decir tiene, ¡no puedes pasar seis años ejecutando tus proyecciones financieras anuales!

Como se mencionó anteriormente, los mejores modelos son precisos y oportunos. Necesitas buena información para tomar decisiones sobre el futuro, pero también necesitas información en el momento adecuado para tomar esas decisiones.

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Definir software de pronóstico financiero

El software de pronóstico financiero ayuda a las empresas a planificar sus recursos en apoyo de sus actividades futuras. Ayuda a las empresas a estimar sus ingresos y gastos futuros. El buen software de pronóstico financiero puede ayudar a todos los departamentos de una empresa.

Por ejemplo, un gerente o ejecutivo de alto nivel podría usar software de proyección financiera para presupuestos departamentales y pronósticos financieros. Un contador puede usar estas herramientas para consolidar presupuestos en todos los departamentos y elaborar estado de resultados y estado de flujo de caja para el próximo año. El departamento de RRHH incluso puede usarlo para construir un plan de contratación que no rompa el presupuesto.

A primera vista, el software de proyección financiera podría parecer una solución genérica—¿no ofrecen todas las herramientas contables una función de presupuestación? Si bien el pronóstico financiero es una de las funciones principales de la contabilidad, a menudo es olvidada por el software contable. Esa es solo una de las razones por las que necesitarás una solución separada de software de proyección financiera. 

Características esenciales en software de proyección financiera

Lo que necesitas en tu software de proyección financiera dependerá de muchos factores, desde el tamaño y la complejidad de tu negocio hasta cuánta influencia tiene la macroeconomía en la demanda de tus productos. Sin embargo, aquí hay una lista de algunas cosas que podrías querer tener en tu producto:

1. Extrae datos directamente de tu software contable (por ejemplo, QuickBooks)

2. Capaz de ingresar datos directamente o cargar desde archivos de datos (por ejemplo, archivos xlsx y csv)

3. Opciones automáticas de escenario y proyección

4. Opciones manuales de escenario y proyección

5. Funciones de proyección transparentes que te muestren qué datos se están utilizando dónde

6. Extrae información del estado de resultados y balance general para crear automáticamente proyecciones de flujo de caja

7. Características adicionales para monitorear cambios en ingresos y gastos (por ejemplo, reconocimiento de ingresos y planes de contratación)

8. Visualizaciones de datos de alta calidad incluyendo gráficos y diagramas para aclarar tendencias

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Beneficios del software de proyección financiera

Los cinco paquetes de software de proyección financiera a continuación cumplen con la mayoría o todos los requisitos anteriores. Eso es importante porque un paquete de software robusto puede ayudarte a hacer lo siguiente:

• Ajusta tu plan de negocios

• Produce varios plantillas de presupuesto

• Mantén múltiples versiones de presupuesto

• Mantén un registro de presupuestos históricos para ayudar con pronósticos financieros futuros

• Compara ingresos y gastos pronosticados con cifras reales

• Combina presupuestos entre departamentos para pronósticos de flujo de caja en toda la empresa

• Planifica escenarios hipotéticos en caso de cambios presupuestarios

• Supervisa el desempeño del proceso de presupuestación

Mejor software de proyección financiera para 2025

Aquí hay cinco de los mejores paquetes de software de proyección financiera disponibles hoy.

1. Baremetrics Forecast+ 

Forecast+ es una solución de software de modelado financiero de servicio completo. Ofrece todas las funciones que necesitarás para proyectar cambios en tus ingresos y gastos a lo largo del tiempo. Forecast+ ofrece proyecciones totalmente automatizadas de "piloto automático" y opciones para crear tus propios escenarios. Se conecta con tu software de contabilidad para cargar e interpretar datos automáticamente. También proporciona todas las funciones complementarias para mejorar tus proyecciones financieras principales.

Forecast+ es complementario y gratuito con una suscripción activa a Baremetrics.

Obtuvo una calificación de 4.6 de 5 estrellas en G2 con 78 reseñas en el momento en que se publicó este artículo.

Echa un vistazo al Forecast+ panel:

Panel de Forecast+

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2. Prophix

El negocio siempre está evolucionando, y tus procesos y sistemas también deberían hacerlo. Puedes alcanzar los objetivos de tu empresa, mejorar ganancias y minimizar riesgos automatizando varias tareas con Prophix, como presupuestación, planificación, consolidación e informes. Ya sea que elijas servicios basados en la nube o locales, este software de pronóstico financiero te respalda con una plataforma flexible que escala contigo. 

Prophix no tiene precios transparentes. Tiene una calificación promedio de 4.6/5 en 94 reseñas en Capterra. Lo positivo más común es que actualizan constantemente la plataforma y proporcionan una hoja de ruta de funciones futuras. Los aspectos negativos son que las visualizaciones de datos pueden estar por debajo del estándar y la plataforma confunde a personas que no son especialistas en finanzas.

Las visualizaciones de datos pueden estar por debajo del estándar, lo que puede ser confuso para quien no sea especialista en finanzas. 

Echa un vistazo al panel de Prophix:

Panel de Prophix

3. Jirav

Este software de proyección financiera ofrece una solución integral para presupuestos, pronósticos, informes y más. Jirav es rápido y fácil de implementar, y su interfaz intuitiva satisface las necesidades de cualquier empresa con hasta 500 empleados. Las integraciones con soluciones contables que ya utilizas para cosas como tu balance, como QuickBooks Online, Xero o NetSuite, significan que verás el valor desde el momento en que lo configures.

Jirav comienza en $10,000/año, pero muchas de sus mejores funciones requieren el plan de $15,000/año nivel de precios más caro. 

Jirav tiene un 4.9/5 en Capterra con 15 reseñas. El equipo de soluciones para clientes de Jirav recibe elogios, pero sus visualizaciones de datos tienden a ser insuficientes y los usuarios no están satisfechos con el ritmo del progreso de implementación. 

Echa un vistazo al panel de Jirav:

Panel de Jirav

4. Workday Adaptive Planning

Lleva tus estados de flujo de efectivo, presupuestos, planes, informes financieros y modelos a un nivel completamente nuevo con esta solución de planificación financiera. La familiaridad de Workday Adaptive Planning te ayudará a optimizar tus procesos y ofrecer a los accionistas estados financieros con perspectivas estratégicas. Puedes configurar Adaptive Planning según tus requisitos específicos, crear cálculos personalizados y adaptarlo a tus necesidades en evolución conforme creces.

Dirigido a empresas medianas y grandes, así como a divisiones dentro de corporaciones masivas, Adaptive Planning aborda desafíos como flujos de trabajo financieros manuales, inconsistencias de datos, escalabilidad limitada y visualización de datos deficiente. Es una opción ideal para empresas que enfrentan problemas con hojas de cálculo desconectadas o aquellas que buscan crecimiento profesional mejorado en FP&A. Además, las empresas ya familiarizadas con soluciones de Workday encontrarán Adaptive Planning particularmente beneficioso.

Adaptive Planning no tiene precios transparentes. Adaptive Planning tiene un 4.5/5 en 190 reseñas en Capterra. Las reseñas a menudo mencionan la interfaz poderosa y la adición constante de nuevas funciones. Algunos usuarios encuentran desafiador hacer la configuración inicial e importación de datos.

Echa un vistazo al panel de Adaptive Planning:

Panel de Adaptive Planning

5. Vena

¿No sería agradable conectar departamentos y tus sistemas existentes, mientras usas datos para planificar las finanzas de tu empresa con perspectivas instantáneas del flujo de efectivo? Con Vena, puedes. Este software de proyección financiera combina una increíble capacidad de integración y planificación con una interfaz familiar similar a Excel, permitiendo que los departamentos cooperen más efectivamente hacia objetivos compartidos de la empresa en una plataforma que no tiene curva de aprendizaje. Es fácil de usar, flexible, escalable y permite que las empresas orquesten presupuestos, pronósticos, modelos, informes y más.

Vena no tiene precios transparentes. Actualmente tiene un 4.6/5 en Capterra con 102 reseñas. Aunque muchos usuarios mencionaron que la plataforma es fácil de usar, también mencionan que es lenta, especialmente al crear plantillas o cargar datos.

Echa un vistazo al panel de Vena:

Panel de Vena

6. Anaplan

Anaplan ofrece software de planificación y análisis financiero que incluye (¡lo adivinaste!) software de proyección financiera para empresas.

Anaplan hace un trabajo sólido con planificación de escenarios complejos, lo que la convierte en una buena opción para marcas SaaS que ya se han escalado a grandes empresas (piensa si Salesforce o Shopify necesitaran una herramienta de proyección financiera).

Esto es lo que debes tener en cuenta al considerar Anaplan:

• Paneles intuitivos con visualizaciones de datos sólidas y desglose de análisis financiero directo.
• Comparación directa del desempeño proyectado versus el desempeño real, lo que facilita evaluar qué tan precisas fueron tus proyecciones financieras.
• Características de pronóstico financiero y presupuesto.
• Planificación de la fuerza laboral con datos de capacidad versus objetivo. 
• No hay información de precios en línea, requiere una cotización para comenzar.
• En Capterra, las reseñas la puntuaron por debajo de 4 estrellas tanto para facilidad de uso como para servicio al cliente.
• Aún así, la herramienta tiene 4.6 de 5 estrellas y 343 reseñas de clientes de G2. 

Consulta el panel de Anaplan aquí: 

Panel de Anaplan

7. NetSuite 

Las características de Gestión Financiera de NetSuite— que son parte de su solución ERP— tienen herramientas de planificación, presupuesto, proyección y reconocimiento de ingresos que hacen que la proyección financiera sea fácil. Y para los clientes existentes de NetSuite, ya sea a través de la herramienta ERP o a través de otros productos como su CRM, puede significar que tu equipo tenga que adoptar una herramienta menos.

Aquí hay algunas cosas a considerar con la herramienta de pronóstico financiero de NetSuite:

• Viene con opciones para consolidación financiera, planificación de presupuesto y facturación por suscripción.
• Flujos de trabajo de aprobación.
• Colaborativo y escalable.
• Actualización automática del modelo cuando emergen nuevos datos. 
• Modelos de planificación de escenarios y planificación de ingresos. 
• Estados financieros con tendencias.  
• Buenas opciones para clientes existentes de NetSuite.
• 4.0 de 5 estrellas y más de 3,000 reseñas en G2. 
• El precio de NetSuite no está disponible en línea, pero los usuarios compran una tarifa de licencia anual. 
• Algunas reseñas de clientes sintieron que la herramienta no era tan intuitiva como podría serlo, por lo que podría no ser una opción para equipos menos expertos en tecnología.  

Consulta el panel de proyección financiera de NetSuite:

Panel de NetSuite

8. Planful

Planful es un software dedicado de pronóstico de estados financieros y una herramienta de gestión del desempeño, así que sabes que tenía que venir con características sólidas de proyección financiera. Esta es otra herramienta más adecuada para organizaciones más grandes, con clientes existentes como Bose o Temple University, pero las grandes empresas SaaS podrían encajar aquí.

Aquí hay algunas cosas a considerar con Planful:

• Pronóstico ad hoc.
• Las plantillas precompiladas pueden ayudarte a realizar pronósticos con precisión más rápidamente.
• Diseñado para colaboración, con plantillas fáciles de compartir y acceso con un clic. 
• Comparación de proyecciones financieras versus desempeño real.
• Características de gestión del flujo de efectivo.
• Planificación operativa anual.  
• Amplias integraciones disponibles.  
• Adecuado para empresas SaaS de gran tamaño y organizaciones.
• No se encuentra información de precios transparentes en línea y no hay prueba disponible.
• 4.3 de 5 estrellas y 386 reseñas en G2. 
• Múltiples reseñas señalaron que la adopción de la solución fue complicada y había una curva de aprendizaje, incluso con un panel intuitivo. 

Consulta el panel de Planful aquí:

Panel de Planful

Cómo Baremetrics Forecast+ puede ayudarte

Al elegir software de proyección financiera, debes considerar lo siguiente:

• Tu modelo de negocio único. Las empresas basadas en suscripción o las empresas SaaS, por ejemplo, a menudo se benefician al trabajar con software de proyección financiera diseñado teniendo en cuenta sus modelos de negocio. (Echa un vistazo a nuestro software de análisis de suscripción ¡para eso!)

• Escalabilidad. Algunas herramientas de pronóstico financiero, como se discutió en este artículo, no están configuradas para escalabilidad a largo plazo más allá de cierto umbral. Necesitas una herramienta que pueda mantenerse al día con el crecimiento de tu negocio. 

• Precio. Elige software que se alinee con tu presupuesto inmediato y a largo plazo, y asegúrate de que todas las características esenciales estén incluidas en el precio que puedas permitirte.

• Funcionalidad. ¿Es la plataforma fácil de usar? ¿Tiene excelentes visualizaciones de datos? ¿Y tiene el tipo de características de planificación de escenarios y seguimiento de datos que necesitas?

• Integraciones. El software de pronóstico financiero que se integra con tu stack tecnológico existente —y especialmente con tu software de contabilidad— es esencial para proyecciones optimizadas, precisas y actualizadas. 

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