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Un modelo financiero es un aspecto esencial del negocio cotidiano. Sin embargo, construir un modelo financiero puede ser complicado. Configurar tus fórmulas y estipulaciones de condiciones lleva tiempo. ¿Preocupado?
¡No lo estés! Ya hemos creado el modelo financiero de SaaS que realmente usarás. Y a continuación, encontrarás nuestras mejores prácticas de modelado financiero. Vamos a sumergirnos de lleno.
¿Qué es un modelo financiero?
Un modelo financiero es una herramienta contable que ayuda a las empresas a pronosticar su futuro financiero. Representa las finanzas pasadas, presentes y futuras de un negocio.
Los modelos financieros normalmente se construyen en software de hojas de cálculo, como Excel o Google Sheets. Estos modelos típicamente incluyen todo, desde estados de flujo de efectivo y estados de ingresos hasta supuestos financieros.
Tipos de Modelos Financieros
Existen varios tipos de modelos financieros. Por ejemplo, el modelo de flujo de caja descontado (DCF) utiliza pronósticos de flujo de caja descontado para determinar el valor presente de una empresa. Otro ejemplo es el modelo de tres estados, que tiene como objetivo pronosticar el estado de resultados, el balance general y el estado de flujo de caja de una empresa.
Otros tipos comunes de modelos financieros incluyen:
- Modelo de IPO
- Modelo de consolidación
- Modelo de presupuesto
- Modelo de compra apalancada
¿Por qué es importante el modelado financiero para las empresas de SaaS?
Hay muchas razones por las que el modelado financiero es crítico para las empresas de SaaS, especialmente startups. El modelado financiero permite a las empresas predecir ingresos y gastos futuros para tomar decisiones comerciales acertadas. Para startups, esto significa entender exactamente cuántos ingresos se deben obtener para sobrevivir.
El modelado financiero también se puede utilizar para crear presupuestos precisos, entender estrategias de financiamiento y ver el progreso actual hacia los objetivos de la empresa.
Lectura relacionada: Plantilla de modelo financiero: Los beneficios de usar una
6 mejores prácticas para modelos financieros
Al construir tus modelos financieros, es mejor seguir estas seis mejores prácticas.
1. Planifica con anticipación.
Antes de comenzar a trabajar en un modelo financiero, hazte estas preguntas:
- ¿Qué problema financiero necesita resolver el modelo?
- ¿Quién utilizará el modelo?
- ¿Cómo se utilizará el modelo?
- ¿Cuáles son tus figuras de entrada, salida y proceso?
- ¿Cómo mantendrás todas las entradas organizadas mientras construyes el modelo?
Un modelo financiero exitoso necesita una visión y un objetivo durante todo el proceso de construcción del modelo. Esto también ayuda cuando se realiza un análisis de sensibilidad o se presupuesta para el futuro.
2. Estructura las métricas de tu modelo de manera lógica.
Cuando construyes tu modelo, debe contener estos tres elementos básicos:
- Supuestos o entradas. Estas figuras son tus componentes básicos. Por ejemplo, ¿cuántos ingresos esperas para el período?
- Cálculos.
- Salidas. ¿Cuáles son las figuras resultantes? Si tienes X, Y y Z, ¿cuál es tu posición comercial proyectada?
Nuestro modelo financiero de SaaS contabiliza tus métricas en un formato fácil de usar.
3. Mantén las métricas de tu modelo simple.
Cualquiera que use modelos financieros te dirá que deciden si un modelo "funciona" para ellos en 30 segundos o menos. Cuanto más simple sea el modelo financiero, más retroalimentación positiva recibirá. ¿Estás usando métricas de valor?
Considera los siguientes sí y no para mantener tu estado de flujo de caja y modelo financiero simple.
Sí:
- Limita los supuestos a no más de 15.
- Mantén las longitudes de fórmulas alrededor de la mitad del tamaño de la barra de fórmulas o menos.
- Limita el uso excesivo de nombres de celdas.
No:
- Utilices diferentes fórmulas en filas.
- Utilices varias convenciones de formato diferentes.
- Olvides agregar tu resumen ejecutivo.
Si estás usando Excel, encontrarás varias características que ayudan a simplificar los modelos financieros. Cuando no puedas crear una fórmula simple, considera desglosarla en varias celdas. Algunas otras formas de reducir la complejidad de Excel incluyen:
- El uso de banderas
- No anidar declaraciones IF
- Simplificar tus declaraciones IF con diferentes funciones
- Usar lógica, como MIN, AND, o MAX
- Usar funciones según lo previsto para simplificación, como VLOOKUP o INDEX
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4. No uses valores en lugar de fórmulas.
No todos entienden los valores fijos. Aunque podría ahorrar tiempo inicialmente, en última instancia te presenta como indisciplinado y amenaza la confiabilidad y transparencia de tu modelo financiero.
Parecerá como si hubieras descuidado algunos análisis financieros. Algunos de los problemas más inherentes al usar valores en lugar de fórmulas en tu modelo de pronóstico incluyen:
- Las suposiciones no son obvias, y esto puede confundir a quienes trabajen con el modelo.
- Tu razonamiento no es tan claro.
- Falta de confianza si las personas no entienden de dónde provienen tus datos.
5. Los pronósticos de flujo de caja y los balances deben estar integrados.
Tu balance, cálculos de flujo de caja y otros estados financieros, como tu estado de resultados, son aspectos cruciales de tu modelo. Podría ser tentador por razones de tiempo, pero nunca debes omitir estos documentos.
La planificación financiera adecuada significa que estos deben ser parte de tu modelo de negocio general para que puedas asegurar que estés representando con precisión cosas como gastos de capital, precios basados en valor, precios escalonados, rotación de inventario, capital privado, fechas de deuda y fechas de acreedores.
Para generar confianza en tu modelo, los usuarios finales deben tener prueba del resultado del mismo.
6. Verifica tu modelo para detectar posibles errores.
Para asegurarte de que hayas cumplido tu diligencia debida y que todo esté alineado, verifica la precisión de tu modelo financiero. Realiza una comprobación de "cordura": si no tiene sentido en papel, probablemente no tendrá sentido en la práctica.
¿Quieres ver algunos ejemplos de modelos financieros? Consulta 5 Modelos de Pronóstico Financiero y Ejemplos de Casos de Uso.
¿Por qué usar Baremetrics para modelado financiero?
El modelado financiero continuo exitoso no es posible sin métricas claras. Baremetrics es una plataforma de análisis financiero construida específicamente para empresas de suscripción SaaS.
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