Mejores Prácticas del Modelo de Proyección de Efectivo

En un mundo tan enfocado en la precisión, los datos no confiables pueden arruinar un negocio, pero ningún modelo es completamente infalible. Sea a prueba de tonterías o no, los procesos de proyección de efectivo son imprescindibles.

En nuestro artículo reciente, El Modelo Financiero SaaS que Realmente Usarás, te presentamos pronósticos de flujo de efectivo para varios escenarios.

En esta guía, te ayudaremos a entender la importancia de las mejores prácticas del modelo de proyección de efectivo.

Seguir estas mejores prácticas para pronósticos de flujo de efectivo ayuda a asegurar que los datos resultantes sean confiables.

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¿Qué es la Proyección de Efectivo?

En términos más simples, crear un modelo de proyección de efectivo es la forma en que una empresa pronostica o estima su posición futura—saldo de efectivo positivo, esperemos. El proceso se realiza sumando las cuentas por pagar y cuentas por cobrar futuras.

Le da a tu empresa tiempo para tomar medidas preventivas, asegurando cualquier crédito o cualquier tipo de financiamiento.

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¿Por Qué es Importante la Proyección de Flujo de Efectivo?

Analizar flujo de efectivo muestra cuánto dinero genera y gasta una empresa durante un período específico. Mantener un registro de entradas y salidas es importante porque:

• Puedes medirlo y compararlo. El efectivo es algo tangible que puedes medir en unidades, que todos entienden.

• Es difícil falsificar los números. Con el efectivo, es mucho más difícil inflar o descontar valores.

• Es una fuente de valor universalmente aceptada. No es necesario convencer a nadie cuando le muestras $10,000 en efectivo. Con otros activos, como propiedad intelectual o equipo, es más difícil determinar un valor real.

Modelado de Proyección de Flujo de Efectivo—Mejores Prácticas de Pronóstico de Flujo de Efectivo

¿Cuál es tu posición de efectivo? Antes de llegar a las mejores prácticas para el modelado de proyección de efectivo, primero debes entender las métricas clave de flujo de efectivo que necesitan monitoreo regular. Estas incluyen:

• Tu saldo bancario
• Ventas de la empresa
• Cuentas por cobrar
• Inventario
• Cuentas por pagar
• Términos de pago (para cuentas por cobrar y por pagar)

El monitoreo regular de estas cifras por ti, tu CFO u otro gerente financiero te ayuda a gestionar tu flujo de efectivo.

Algunas de las mejores prácticas más importantes en pronósticos de flujo de efectivo incluir:

• Monitorear de cerca las entradas y salidas de efectivo. Esto se logra prestando atención a los elementos anteriores.

• Pronostica proyecciones de flujo de efectivo frecuentemente. Ejecuta reportes para proyecciones de efectivo, como mantener un balance general, frecuentemente. Monitorea de cerca los datos clave y gastos variables para que puedas hacer proyecciones de flujo de efectivo más precisas.

• Prepara pronósticos exhaustivos. Siempre que pronostiques ventas o gastos para un período específico, ten en cuenta los números históricos. Por ejemplo, el historial de pagos de un cliente. Si cierto cliente tiende a pagar tarde, factoriza eso. También presta atención a las normas y tendencias de tu industria, así como a las condiciones económicas actuales.

• Encuentra problemas temprano. Cuanto antes encuentres un problema, más fácil es (normalmente) solucionarlo.

• Comprende los conceptos básicos de contabilidad. Este parece bastante obvio, pero es algo que no todos los dueños de negocios entienden. Aprende los conceptos clave de la contabilidad empresarial para que puedas entender, leer y preparar reportes financieros.

• Siempre ten un plan de respaldo. Si 2020 es indicativo de la Ley de Murphy, que sirva para recordarte que simplemente nunca sabes qué podría suceder. Nadie vio venir una pandemia. Presupuestar y planificar para escenarios de peor caso que lleven a crisis de flujo de efectivo es imprescindible.

• Crece de manera reflexiva. Todos quieren hacer crecer su negocio—el cielo es el límite, ¿verdad? Por supuesto, pero es importante escalar de manera específica. Crecer demasiado rápido puede presentar riesgos que podrías o no ser capaz de manejar y reducir incluso el efectivo más meticulosamente proyectado.

• Envía facturas oportunamente. Facturar a tus clientes tan pronto como se complete el trabajo es una buena práctica comercial por muchas razones. Retrasar la facturación solo suma al tiempo que esperarás el pago. Usar una plantilla de facturación puede ayudar a acelerar el proceso.

• Usa la tecnología de forma inteligente y eficiente. Hoy en día existen una variedad de herramientas que pueden ayudar a las empresas a gestionar fácilmente la proyección de efectivo. Hay programas de software solo para pequeñas empresas y programas de contabilidad basados en la nube para ayudar con la gestión del flujo de caja de su empresa.

¡Cómo Puede Ayudarte Baremetrics!

Para proyecciones de efectivo precisas, necesitas datos claros y confiables.

Aquí es donde Baremetrics entra en juego.

Te ayudamos a descubrir las métricas que debes rastrear y cómo usar las cifras resultantes para proyectar las entradas y salidas de efectivo de tu negocio.

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