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Las startups pueden usar modelos financieros para predecir su desempeño financiero futuro y así tomar decisiones estratégicas inteligentes basadas en el impacto de ingresos proyectados. Dado que las startups a menudo se enfocen en el crecimiento rápido y la adquisición agresiva de clientes mientras típicamente enfrentan presupuestos ajustados, los modelos financieros precisos pueden ser invaluables.
Afortunadamente, hay herramientas que pueden ayudar con esto. Forecast+ por Baremetrics, por ejemplo, es una herramienta de modelado financiero diseñada para startups, ofreciendo modelado financiero, pronósticos y planificación de escenarios.
Analicemos todo lo que necesitas saber sobre software de modelado financiero para startups y negocios de suscripción, incluido por qué lo necesitas, componentes clave de los modelos financieros, crear una plantilla de modelo financiero, y cómo Forecast+ puede ayudarte.
La Necesidad de un Modelo Financiero en Startups
Los modelos financieros y pronósticos analizan tus métricas de ingresos existentes e históricas, tendencias y desempeño para predecir ingresos futuros.
Algunas herramientas de pronósticos (incluyendo Forecast+) también ofrecen planificación de escenarios, lo que permite a los negocios crear planes y modelos basados en cosas que podrían suceder. Los ejemplos pueden incluir una recesión, o si hay una disrupción en algún lugar de tu cadena de suministro.
En tiempos como esos, estas herramientas son invaluables.
Importancia de la Planificación Financiera
La planificación financiera implica observar el desempeño actual de un negocio, objetivos a corto plazo y objetivos a largo plazo y decidir qué hacer para alcanzar esos objetivos.
Esto es importante para todos los negocios, pero es crucial para las startups, ya que tienen menos margen para el error. La planificación financiera puede permitir una gestión cuidadosa del efectivo y el tiempo, permitiendo a las startups aprovechar al máximo sus recursos limitados.
Los modelos de planificación de escenarios también pueden ayudar a desarrollar planificación estratégica y evaluaciones de gestión de riesgos, permitiendo que tu negocio se prepare para varios futuros potenciales.
Beneficios de un Modelo Financiero Preciso
Hay varios beneficios clave de los modelos financieros precisos:
- Toma de decisiones mejorada basada en proyecciones financieras realistas, permitiendo que las startups asignen recursos de maneras que aumenten la probabilidad del crecimiento empresarial y de ingresos a largo plazo
- Capacidad de atraer inversores con pronósticos financieros claros y convincentes
- Gestión de presupuesto mejorada y asignación de recursos, que puede incluir la reducción de problemas de flujo de efectivo
Tipos de Modelos Financieros
Hay múltiples tipos de modelos financieros que las startups pueden crear. Estos son los modelos más comunes para startups:
- Modelo de flujo de caja descontado (DCF). Utiliza pronósticos de flujo de caja descontado para determinar el valor presente de una empresa.
- Modelo de tres estados. Pronostica el estado de ingresos, balance general y estado de flujo de caja de una empresa.
- Modelo de Entrada-Salida (IPO). Identifica los insumos, resultados y tareas necesarias de un negocio para transformar los primeros en los últimos.
- Modelo de consolidación. Combina los resultados financieros de múltiples negocios en una sola unidad.
- Modelo de presupuesto. Se utiliza para determinar la asignación de recursos basada en objetivos empresariales, iniciativas estratégicas y necesidades empresariales.
- Modelo de compra apalancada. A menudo se utiliza para evaluar la adquisición de una empresa financiada mediante deuda.
Componentes Clave de un Modelo Financiero para Startups
Los modelos financieros implican múltiples componentes. Recuerda— cuanto más precisos y exhaustivos sean los datos que agregues al modelo, más precisas e impactantes serán las proyecciones.
- Proyecciones de Ingresos, que proporcionan estimaciones para ventas futuras basadas en análisis de mercado y datos históricos.
- Estructuras de Costos, que ofrecen un desglose detallado de costos fijos y variables, facilitando que entiendas cómo la ampliación o reducción impacta los costos.
- Análisis de Flujo de Efectivo, que monitorea la liquidez y las reservas de efectivo para asegurar la estabilidad operacional
- Estado de Resultados, que es una evaluación periódica de la salud financiera a través de ingresos, gastos y ganancias netas
- Análisis de Punto de Equilibrio, que calcula el punto en el que los ingresos totales equivalen a los costos totales
Creando una Plantilla de Modelo Financiero
Crear una plantilla de modelo financiero para startups típicamente implica usar una hoja de cálculo de Excel, aunque puedes usar herramientas dedicadas como Forecast+.
Veamos cómo simplificar el proceso con Forecast+.
Al crear plantillas de modelos financieros, deberá hacer lo siguiente:
- Determinar qué tipo de modelo financiero desea crear
- Recopilar datos, utilizando únicamente fuentes de datos confiables; verificar la precisión de los datos si aún no lo ha hecho
- Crear la plantilla, ya sea haciendo la suya propia en una hoja de cálculo de Excel o utilizando herramientas como Forecast+
- Agregar componentes financieros clave al modelo
- Realizar actualizaciones y ajustes continuos según sea necesario para dar cuenta de nuevos datos y condiciones cambiantes
1. Recopilación de datos
Cada modelo de datos tiene en cuenta múltiples métricas e indicadores clave de rendimiento. La información específica que necesita varía de un modelo a otro.
Las proyecciones de MRR de Baremetrics le ayudarán a pronosticar su ingresos recurrentes mensuales hasta 12 meses. Para hacerlo, necesitaremos su MRR actual, tipo de crecimiento, crecimiento promedio de ingresos y rotación de ingresos. (Buenas noticias: Ingresamos automáticamente la mayoría de estos datos para usted ya que es parte de nuestro software de informes de análisis de ingresos).
No podemos enfatizar lo suficiente lo importante que es asegurar que esté utilizando fuentes de datos confiables para hacer pronósticos. Algunas herramientas de ingresos por suscripción, por ejemplo, reflejan inadvertidamente un MRR inexacto al asumir que todas las suscripciones "activas" generan ingresos. En realidad, pueden estar pausadas o ser morosas en el pago.
Y como ya está utilizando Baremetrics, está en buenas manos. Obtenga más información sobre nuestras métricas de suscripción precisas.
2. Creación de su modelo operativo
Construir plantillas para modelos financieros puede ser complicado. Como referencia, Baremetrics tiene una plantilla de modelo financiero gratuita para comenzar, utilizando datos de muestra para darle una idea de cómo se ve.
Al usar Forecast+, se le pedirá que se conecte a Quickbooks o Xero. Los datos extraídos de estas plataformas, combinados con las fuentes de datos ya integradas en Baremetrics, serán esenciales para generar automáticamente modelos financieros que puede revisar en cualquier momento.
3. Incorporación de componentes
Muchos modelos financieros necesitan componentes más allá de indicadores clave de rendimiento como MRR. Los ejemplos incluyen balances, estados de resultados (PyG)y estados de flujo de caja.
Al usar Forecast+, podrá utilizar datos que ya se han sincronizado con la plataforma. Puede importar todos los informes anteriores directamente desde Quickbooks o Xero. (¡Si aún no ofrecemos una integración para una plataforma que utiliza, puede solicitarla!)
Baremetrics' Modelo operativo contiene sus estados de PyG, flujo de caja y balance. Muestra los datos reales uno al lado del otro, mostrándole lo que realmente ha sucedido. Puede comparar esto con estimaciones pronosticadas o datos de planificación de escenarios.
También puede crear y editar escenarios (incluidas proyecciones de caso base, mejor caso y peor caso) y presupuestos para una mejor planificación financiera.
4. Refinamiento iterativo
Los negocios cambian. Esto es cierto para todas las marcas, pero es particularmente preciso para startups con crecimiento y evolución rápidos.
Como resultado, no desea crear un único conjunto de modelos financieros y dejar de lado el tema. Es importante revisar regularmente, realizando actualizaciones y ajustes basados en nuevos datos, condiciones cambiantes e incluso nuevos escenarios potenciales.
Forecast+ lo hace increíblemente fácil. Es una plataforma de modelado financiero modular, por lo que puede cambiar diferentes factores (como considerar crecimiento lineal versus crecimiento exponencial). Vea cómo los cambios pequeños o grandes impactan su negocio a lo largo del tiempo.
También puede exportar modelos financieros en cualquier momento. Solo haga clic en la pestaña "Exportar" en la sección Forecast+, y puede descargar los modelos actuales.
Conclusión
Los modelos financieros sólidos para startups pueden ser invaluables, ayudándolo a planificar múltiples escenarios, mejorar significativamente el flujo de caja y tomar decisiones más inteligentes para escalar el crecimiento de clientes e ingresos.
Crear manualmente modelos financieros es complejo, requiere mucho tiempo y es propenso a errores humanos. Aprovechar Forecast+ de Baremetrics le permite crear modelos financieros con entrada simplificada.
Nuestros modelos son todos fáciles de adaptar, permitiéndole ver cómo los cambios en el mercado o el desempeño empresarial pueden impactar sus ingresos a largo plazo.
