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La precisión es un problema cuando se trata de métricas financieras. Realizar un seguimiento de todas sus diferentes fuentes de ingresos, y hacerlo en la medida en que pueda decir "este es el MRR correcto para toda la empresa", es prácticamente imposible.
Entonces, Digamos que logró rastrear MRR con precisión, ¿qué hay de sus gastos? Eso es un juego completamente diferente..
Algunas personas usarán PayPal u otra pasarela de pago para monitorear sus ingresos y gastos, pero ¿qué pasa si Stripe no es la única pasarela de pago que usa? ¿Qué pasa si algunos clientes están pagando por factura? ¿Qué pasa si algunos gastos están en una tarjeta de crédito?
Otra pregunta importante es decidir qué métricas financieras vale la pena monitorear para su negocio. Las métricas financieras que usa dependen de su industria, tamaño de la empresa, tipos de accionistas, y más.
Algunas personas optan por usar una herramienta como Baremetrics que puede reunir sus fuentes de datos y calcular sus métricas rápida y precisamente.
Este artículo cubrirá las métricas financieras clave que debe monitorear para diferentes tipos de negocios, así como la forma de automatizar rápidamente acciones basadas en sus métricas financieras.
¡Vamos a profundizar!
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Un resumen de métricas financieras clave en un negocio tradicional
Echemos un vistazo a algunas de las métricas financieras comunes que utilizan los analistas para comprender mejor los negocios. Las métricas aquí pueden no aplicarse a todas las situaciones, ya que cada empresa tiene una estructura de capital, flujos de ingresos y gastos diferentes.
1. Margen de ganancia bruta – Esta métrica indica la cantidad de dinero que queda de las ventas después de restar el costo de sus ventas.
Margen de ganancia bruta = (Ingresos netos – Costo de ventas) / Ingresos netos * 100
2. Margen de ganancia neta – Esta métrica compara la ganancia neta con sus ingresos. La ganancia neta es un valor que se calcula en función de los ingresos, costo de ventas, gastos, intereses e impuestos. Si compara la ganancia neta con sus ingresos, podrá ver cuánto de sus ingresos retiene como ganancia después de que se toman en cuenta todos los factores ambientales (impuestos/tasas de interés, etc.).
Margen de ganancia neta = (Ingresos – Costo de ventas – Gastos – Intereses – Impuestos) / (Ingresos) *100
Margen de ganancia neta = Ganancia neta / Ingresos * 100
3. Capital de trabajo – Esta es la cantidad de dinero con la que una empresa tiene para trabajar. Esta métrica mide. Esta métrica mide la diferencia entre todos sus activos y todo lo que debe a otra persona. Sus activos son todo lo de valor, como efectivo, cuentas por cobrar, materias primas, propiedades, etc. Sus pasivos, o todo lo que debe, son cosas como cuentas por pagar, alquiler, etc.
Capital de Trabajo = Activos Circulantes – Pasivos Circulantes
4. Razón circulante – Indica la capacidad del negocio para cumplir con sus obligaciones actuales, o en términos simples – ¿tiene una empresa suficientes activos para pagar todos sus débitos dentro de este año.
Razón circulante = Activos circulantes / Pasivos circulantes
5. Rápida Promedio – Similar a la razón circulante, la razón rápida compara sus activos circulantes con sus pasivos circulantes. La diferencia clave es que la razón rápida no cuenta su inventario como parte de sus activos. Esto significa que la razón rápida muestra solo los activos que se pueden vender rápidamente para pagar sus pasivos.
Razón rápida = (Activos circulantes – Inventario) / Pasivos circulantes
6. Ratio de endeudamiento – Este ratio indica la relación entre la deuda total o pasivos con la cantidad de patrimonio de los accionistas. Esto le muestra cómo se pondera el capital de una empresa, ya sea que esté más ponderado hacia la deuda o más hacia el financiamiento de capital.
Ratio de endeudamiento = Pasivos totales / Patrimonio total de los accionistas
7. Rotación total de activos – Este ratio mide la capacidad de la empresa para generar ventas utilizando las inversiones en activos fijos. En otras palabras, evalúa la capacidad de una empresa para generar ventas netas de sus máquinas y equipos existentes de manera eficiente.
Rotación total de activos = Ingresos / ((Activos totales iniciales + Activos totales finales) / 2)
8. Retorno sobre el patrimonio – El ratio de retorno sobre el patrimonio (ROE) es un ratio de rentabilidad utilizado para medir el retorno que obtiene una organización sobre el patrimonio de los accionistas. En esencia, la ganancia neta que obtiene la organización por cada unidad de patrimonio de los accionistas.
ROE = Ganancia neta / ((Patrimonio inicial + Patrimonio final) / 2 )
9. Retorno sobre activos – El retorno sobre activos ayuda a descubrir cómo una empresa está utilizando sus activos. ROA es un ratio de rentabilidad que nos dice qué tan bien una empresa utiliza sus activos para impulsar sus ganancias.
ROA = Ganancia neta / ((Activos totales iniciales + Activos totales finales ) / 2 )
10. Flujo de caja operativo – Indica la cantidad de efectivo que genera un negocio a partir de sus operaciones. Se puede calcular mediante dos métodos: directo o indirecto. El método directo de cálculo del flujo de caja utiliza recibos reales y estados de transacciones para contabilizar todo. El método indirecto utiliza totales en sus estados de activos o pasivos para contabilizar todo el efectivo que se mueve.
Si su flujo de caja es positivo, significa que hay dinero suficiente disponible para realizar operaciones. Si es negativo, indica que el negocio requerirá financiamiento adicional para mantener las operaciones actuales fluyendo.
Este resumen es solo el comienzo. El siguiente paso es descifrar cuáles son las métricas más importantes para su negocio e implementar un modelo financiero basado en esas métricas.
Echemos un vistazo a las métricas financieras más básicas que necesita calcular para un negocio en línea.
Las primeras 26 métricas financieras que debe monitorear para empresas SaaS
Los negocios SaaS son un tipo específico de negocio. SaaS se definen por flujos de ingresos recurrentes, bajo costo de ventas y sin producto material.
Al realizar un seguimiento de tus métricas financieras para una empresa SaaS, necesitas enfocarte en las mediciones básicas. Luego, necesitas enfocarte en realizar las mediciones básicas correctamente.
Cada negocio debe comenzar con estas métricas como tu primer conjunto de métricas financieras, luego puedes expandirte a cálculos secundarios después de eso.
Ingresos recurrentes mensuales (MRR)
- Cuántos ingresos estás generando mensualmente.
Tasa de ejecución anual (ARR)
- ARR muestra tus ingresos actuales proyectados durante 12 meses.
- Ingresos Recurrentes Anuales = (MRR * 12)
Ingresos netos
- Esta métrica muestra el dinero real recibido diariamente.
Tasa de crecimiento de MRR
- Esta métrica es simplemente igual al cambio porcentual en MRR de un mes al siguiente.
Otros ingresos
- Esta métrica tiene en cuenta todos los cargos únicos que recibe tu negocio.
Rápida Promedio
- En SaaS, el Índice de Liquidez expresa una medición básica de la tasa de crecimiento de una empresa.
Suscripciones activas
- Esta métrica muestra cuántos clientes pagos tiene la cuenta.
Nuevas suscripciones
- Esto muestra cuántos nuevos suscriptores tienes dentro de un rango de fechas, o por día o semana.
Cantidades de plan
- Esta métrica describe cuántos clientes tienes y la cantidad de suscripciones.
Aumentos
- Esta métrica muestra cuándo los clientes pasan de un plan pagado a uno más caro.
Reducciones
- Esta métrica muestra clientes que se han movido de una suscripción pagada más alta a una suscripción de menor precio.
Cargos fallidos
- Esta métrica muestra cada vez que tu proveedor de pagos intenta hacer un cargo y no es exitoso.
Reembolsos
- La métrica de Reembolsos muestra todo el dinero que has devuelto a tus clientes a través de un reembolso.
Cupones
- Esta métrica muestra la cantidad de dinero que estás "perdiendo" debido a cupones aplicados a suscriptores activos.
Ingresos Promedio por Usuario (ARPU)
- ¿Cuánto valor (en dólares) aporta cada uno de tus suscriptores? ARPU toma los ingresos totales y los divide por la cantidad de clientes activos.
- ¿Cuánto dinero generan tus clientes antes de que se vayan?
Nuevos clientes
- Esta métrica muestra clientes que van de un plan gratuito, una prueba, o ningún plan, directamente a un plan pagado. Piensa en esto como "Nuevos Clientes Pagos".
Clientes Activos
- Esta métrica muestra clientes que están activos y pagando activamente.
Clientes con rotación
- Estos son los clientes que dejaron de usar los servicios de tu empresa.
Reactivaciones
- Las Reactivaciones son cuando un cliente anterior de una prueba o una suscripción pagada se da cuenta de lo increíble que eres ¡y vuelve!
Rotación de usuarios
- La rotación de usuarios es un porcentaje que muestra la cantidad de clientes que se fueron en el período anterior de 30 días en relación con tu recuento total de clientes hace 30 días.
Rotación de ingresos
- La rotación de ingresos es un porcentaje que muestra la cantidad de MRR que se ha perdido en los últimos 30 días en relación con tu MRR total hace 30 días.
Rotación de ingresos netos
- La rotación neta de ingresos muestra los ingresos perdidos por cancelaciones y degradaciones.
Suscripciones con rotación
Esto te muestra los suscriptores que han bajado de categoría de una suscripción a un plan gratuito, así como cancelaciones verdaderas (las personas que ya no te están pagando).
Puedes ver más información sobre cada una de estas métricas, como cómo calcularlas y por qué necesitas saber sobre ellas. aquí.
Además, todas estas métricas se pueden monitorear en Baremetrics. Puedes ver cada una de esas métricas directamente en el panel lateral en el menú de la izquierda de la interfaz de usuario.
Las métricas financieras para SaaS se personalizan para SaaS.
Las métricas financieras que deseas conocer para tu empresa dependen en gran medida de tu industria y tipo de negocio. Para negocios de industria pesada, las métricas relacionadas con activos como maquinaria y logística serán críticas. Para SaaS, no tanto.
Para cada negocio, necesitarás construir un modelo financiero personalizado que explique exactamente qué métricas estás enfocando. Para SaaS, consulta esto. modelo financiero que puedes descargar y usar directamente en Sheets. Baremetrics se integra con Google Sheets para que puedas canalizar tus datos fácilmente directamente en tu modelo financiero.
Este modelo financiero fue construido por una agencia de consultoría financiera para atender específicamente a empresas SaaS y las métricas necesarias para ellas. ¡Definitivamente consulta!
Además, los nombres y significados reales de las métricas pueden variar de una industria a otra. Por ejemplo, el Índice de Liquidez para una empresa de productos básicos física es sobre comparar tus activos y pasivos. Para SaaS, el Índice de Liquidez tiene una definición completamente diferente. El Índice de Liquidez de SaaS compara el crecimiento en MRR por ventas, expansiones o reactivaciones con las pérdidas en MRR debido a la rotación.
Definitivamente consulta Academia de Baremetrics ¡para obtener más información sobre métricas financieras relacionadas con SaaS!
Baremetrics proporciona la herramienta de monitoreo MRR más precisa para SaaS.
Cada producto o herramienta recopilará información sobre tus métricas de su propia manera. Depende de la discreción del analista elegir una herramienta que coincida con la forma en que desea medir sus métricas.
Por ejemplo:
- ¿Cuentas los excesos en tu métrica MRR? Si tienes un cliente de suscripción cuyo pago mensual mínimo es de $10.00, pero frecuentemente paga $3-5 dólares más por mes debido a servicios adicionales opcionales, ¿cuentas los $3 dólares extras como MRR o como pagos únicos?
- Si tu cliente ha cancelado, pero seguirá pagando durante 6 meses, ¿cuentas los 6 meses restantes de ingresos en tu MRR? Algunas personas dicen que no deberías porque ya no está garantizado que se repita. Sin embargo, algunos productos aún cuentan este valor hasta que desaparece.
Baremetrics ha tenido en cuenta consideraciones como esta al diseñar cómo se calculan nuestras métricas.
Comunícate con el equipo de Baremetrics para obtener una descripción completa de cómo se calculan nuestras métricas. Obtén tu prueba gratuita de Baremetrics ¡y consulta!
Automatiza acciones e insights basados en tus métricas financieras.
No solo quieres tener métricas financieras precisas, quieres tomar medidas sobre tus métricas financieras.
Cuando hay un pago fallido causando rotación reducida, quieres tener un sistema en lugar que reaccione y se asegure de que se tomen las acciones adecuadas para recuperar esa transacción.
Puedes usar la herramienta Baremetrics Recover para tomar medidas automáticamente sobre pagos fallidos. Esta herramienta identificará pagos fallidos, se comunicará automáticamente con el cliente con el pago fallido, y luego hará que el cliente vuelva a ingresar su información de tarjeta de crédito para hacer que la transacción sea exitosa. Esto les ahorra a los propietarios de empresas miles de dólares al año que típicamente se pierden y quedan sin rastrear debido a la dificultad de mantener un registro de todo.
Además, quieres poder segmentar, pronosticar y monitorear fácilmente el comportamiento financiero de tus clientes y gastos.
Usando la herramienta Baremetrics para segmentación de clientes, puedes desglosar tu MRR por plan, tipo de servicio, y cualquier otro comportamiento personalizado que rastrees dentro de tu aplicación.
Consulta el gráfico a continuación que muestra los ingresos segmentados por geografía. Puedes ver fácilmente la diferencia entre clientes canadienses y británicos, donde los ingresos de clientes canadienses aún están creciendo, pero los ingresos de clientes británicos se han estancado.
Utiliza Baremetrics no solo para ver tus métricas financieras, sino para potenciar acciones automáticas e información basada en tus métricas financieras.
Conclusión
Comprender tus métricas financieras es crítico, pero el problema va mucho más allá de la pregunta "qué métricas financieras debo medir". Necesitas estar al tanto de tus métricas financieras desde un punto de vista operativo, y estar constantemente en contacto para que los datos no se pierdan.
Luego, aprovechar al máximo tus métricas financieras es otra pregunta crítica y desafiante.
Baremetrics extrae automáticamente información relacionada con tus finanzas desde tus pasarelas de pago y obtiene todas tus métricas financieras en un solo lugar. Luego, Baremetrics te permite actuar sobre tus datos financieros, así como compartir y analizarlos.
