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El flujo de caja es un factor importante en si un negocio tendrá éxito o no, y la falta de flujo de efectivo es por qué El 82% de los negocios cierran sus puertas para siempre.
Comprender la tasa de quema de efectivo de su negocio es esencial para mantener su cuenta bancaria en positivo y, idealmente, con muchas oportunidades de flujo de efectivo para poder maniobrar.
Veamos todo lo que necesita saber sobre su tasa de quema, incluyendo por qué importa la tasa de quema, cómo calcular la tasa de quema, y cómo saber si su tasa de quema actual funcionará para usted.
Puede ver cómo completamos las estadísticas de Tasa de Quema en nuestro panel de control de demostración de Baremetrics.
¿Qué es la tasa de quema?
La Tasa de Quema mide qué tan rápido disminuyen sus tenencias de efectivo, lo que significa que es una métrica negativa. Los negocios, especialmente las startups, deben ser conscientes de la tasa de quema, ya que puede escalar rápidamente y llevar al fracaso del negocio y la quiebra. Siempre tendrá que gastar dinero, pero prestar atención a esa cantidad es crucial para el éxito a largo plazo.
Un ejemplo práctico de tasa de quema es qué tan rápido su negocio gasta sus reservas de efectivo para cubrir los costos generales. Tiene en cuenta cuánto dinero tiene disponible y qué está gastando, y es una buena manera de detectar posibles problemas de flujo de efectivo antes de que se conviertan en un problema serio.
Como esta es una métrica importante, muchas empresas monitorean sus tasas de quema mensuales y trimestrales.
¿Cuál es la fórmula para calcular la tasa de quema?
Tasa de Quema, o tasa de quema neta, se refiere a la cantidad de dinero que una empresa pierde cada mes. La tasa de quema se calcula restando los ingresos totales de los gastos totales en un período determinado (generalmente un mes). O, use esta fórmula de tasa de quema neta:
Suma de gastos - Suma de ingresos = Tasa de quema neta
Para calcular la tasa de quema bruta, simplemente sume sus gastos para el período de tiempo en cuestión (a menudo un mes). O, use esta fórmula de tasa de quema bruta:
Suma de gastos = Tasa de quema bruta
Ejemplo de Tasa de Quema
Aquí hay un ejemplo de cómo funcionan las tasas de quema:
- Sus costos mensuales fijos y variables totales son $80,000
- Sus reservas de efectivo para este mes son $750,000
- Tu Ingresos Recurrentes Mensuales es $50,000
- Entonces su quema bruta es $80,000 (Gastos Mensuales Totales)
- Su quema neta es $30,000 (Ingresos - Gastos)
- Con esta información, puede calcular su pista en meses (Pista de efectivo = reservas de efectivo totales ÷ quema neta mensual promedio), o en este caso, 750,000 ÷ 30,000 = 25 meses
- Conclusión: Está "quemando" $30K más por mes, y puede calcular que tiene 25 meses hasta el día de efectivo cero, siempre que no aumente los ingresos, reduzca los gastos u obtenga nuevas inversiones.
Tasa de Quema Bruta vs. Tasa de Quema Neta: ¿Cuál es la Diferencia?
Hay dos tipos diferentes de tasas de quema a considerar: tasa de quema bruta y tasa de quema neta.
Su tasa de quema bruta es el efectivo total que gasta cada mes.
Su tasa de quema neta, por otro lado, es la diferencia entre el efectivo que ha ingresado y el efectivo que ha gastado.
Ambas métricas importan, aunque la tasa de quema neta es posiblemente más importante.
La tasa de quema bruta puede ayudarle a monitorear cuánto está gastando (y qué tan rápido lo está haciendo) durante un período específico. Esto puede ser útil para rastrear y comparar con otros meses o trimestres.
Su tasa de quema neta le da una mirada excepcionalmente valiosa sobre cuánto efectivo está quemando en comparación con las reservas existentes y lo que está ingresando, que se puede usar en la evaluación para determinar si está en camino hacia el crecimiento o problemas de flujo de efectivo.
Tasa de Ejecución vs. Tasa de Quema: ¿Cuál es la Diferencia?
La tasa de ejecución y la tasa de quema son métricas que comparan cómo se gasta el dinero con las reservas de efectivo, pero lo hacen de manera diferente.
Como ahora sabemos, su tasa de quema le dice qué tan rápido gasta efectivo en comparación con el efectivo que tiene e está ganando.
Tu tasa de ejecución, por otro lado, utiliza información financiera actual para pronosticar su desempeño financiero. Asume que su información financiera se mantendrá consistente al predecir el desempeño futuro.
En palabras simples: la tasa de quema mide el flujo de efectivo negativo mientras que la tasa de ejecución estima los ingresos anuales de una empresa.
Por Qué Importa la Tasa de Quema
La tasa de quema importa porque le ayuda a rastrear su flujo de efectivo. Debe estar en negativo para ser rentable.
Si bien no es inusual que los negocios ocasionalmente tengan una tasa de quema mensual positiva (superior a 0), esto solo debe suceder de vez en cuando debido a un gasto o inversión importante. Necesita más meses de tasa de quema negativa que positiva.
Medir su tasa de quema regularmente puede ayudarle a pronosticar cuándo se quedará sin fondos o incluso cuándo puede invertir en oportunidades de expansión y crecimiento.
Por esta razón, los inversores a menudo observan la tasa de quema de las empresas existentes, y puede ser un factor importante en su decisión sobre si invertir con usted o cuáles pueden ser los términos.
Lo Que Los Inversores Consideran
La mayoría de las startups quieren mantener cerca de un año de pista disponible en todo momento. Si está a menos de 6 meses del Día de Efectivo Cero, debe buscar reducir costos drásticamente o recaudar financiamiento.
Los capitalistas de riesgo observarán su tasa de quema al recaudar financiamiento para determinar qué tan rápido gastarán su capital de inversión. Por ejemplo, si solo está quemando $100k al mes y desea recaudar $5 millones, le tomaría 4 años gastar todo ese efectivo. ¿Por qué recaudar tanto ahora? ¿Qué va a cambiar?
Desafortunadamente, el efectivo no tiende a permanecer en el banco por mucho tiempo. Mark Suster, Socio Gerente de Upfront Ventures (la firma de capital de riesgo más grande de Los Ángeles), sospecha que la mayoría de las startups gastarán dinero de capitalistas de riesgo dentro de 12 a 18 meses de la inversión. Si tiene dinero, quiere gastarlo.
Y si el mercado es bueno, hay más inversión disponible y está creciendo rápidamente (50-75% anualmente), es "vale la pena" mantener esa tasa de quema alta.
Pero si su crecimiento no coincide con el dinero que está gastando, rápidamente estará en una mala situación. La pista disminuirá, los inversores no estarán tan interesados, y tendrá que hacer cambios para mantenerse sostenible.
¿Cuál es una tasa de consumo "buena"?
Una tasa de consumo "buena" es muy variable, así que no hay una respuesta fácil excepto por esto: cualquier tasa de consumo que te permita crecer y expandirte con el tiempo se considera una buena tasa de consumo.
Algunas industrias tendrán tasas de consumo mucho más altas que otras. Aquellas con altos costos generales y gastos (como las de las industrias de hospitalidad o comercio electrónico) tendrán tasas de consumo más altas en promedio que aquellas con gastos mucho más bajos (como una agencia de marketing digital totalmente remota, por ejemplo).
Si tu flujo de caja es positivo y puede dar cuenta de gastos inesperados y, idealmente, crecimiento, ese es un buen lugar para estar.
Reflexiones finales: consejos para gestionar tu tasa de consumo
Gestionar tu tasa de consumo puede ayudarte a aumentar la probabilidad de estar en un camino sólido hacia crecimiento y éxito.
Para gestionar y mejorar tu tasa de quema, considera los siguientes consejos:
- Cuenta con costos inesperados. No quieres estar justo en el punto de rentabilidad donde un gasto inesperado enorme como honorarios legales, un ligero aumento en la economía o un aumento en materias primas podría costarte el negocio. Tener suficiente margen en el presupuesto puede ser esencial.
- Rastrea costos fijos y variables regularmente. Los costos fijos son los mismos mes a mes durante un período de tiempo establecido; los costos variables fluctúan según las ventas, la producción y el volumen de fabricación. Contabiliza ambos para tomar decisiones financieras durante el mes.
- Encuentra formas de reducir los costos generales. Negociar con (¡o cambiar!) proveedores a veces puede tener un impacto enorme. Reducir herramientas que no necesitas, considerar contratistas de terceros en lugar de trabajadores de tiempo completo e incluso reducir una oficina puede tener un impacto enorme.
- Invierte en herramientas de análisis de informes financieros. Herramientas como Baremetrics pueden darte una comprensión completa de lo que está sucediendo con las finanzas de tu negocio. Esto puede ayudarte a tomar decisiones más inteligentes para mejorar tu tasa de consumo.
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