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¡Es esa época del año, donde hacemos listas de todo lo que sucedió en el año actual y más listas sobre el próximo año! Este artículo es una de esas listas, donde profundizamos en el modelado de flujo de caja para negocios SaaS y el software que puede ayudarte a hacerlo.
El modelado de flujo de caja es una tarea necesaria pero complicada. Tomas todos tus activos, pasivos, ingresos, gastos, inversiones, etc. y los proyectas hacia el futuro. De esa manera tienes una buena idea de cómo cambiará tu posición de caja de mes a mes o de año a año.
Estas proyecciones se basan en muchos supuestos, desde tu plan de contratación hasta tu crecimiento del ingreso recurrente mensual (MRR) esperado. Si eso no fuera lo suficientemente difícil, un buen modelado de flujo de caja tiene en cuenta planificación de escenarios proporcionar varias proyecciones diferentes, desde muy conservadoras hasta muy optimistas.
Afortunadamente, hay muchos paquetes de modelado de flujo de caja disponibles para optimizar el modelado de flujo de caja. En este artículo, vamos a resumir las seis herramientas que debes considerar para el modelado de flujo de caja en 2022.
¿Qué es el modelado de flujo de caja?
Un modelo de flujo de caja es una imagen dinámica de todo en tu negocio que puede afectar tu posición de caja hoy o en el futuro. Si no estás seguro de qué puede afectar tu flujo de caja, echa un vistazo a tu estado de flujos de caja.
El efectivo puede fluir hacia tu empresa de varias maneras. Por ejemplo, puedes vender servicios que generen ingresos, puedes invertir más dinero en la empresa como patrimonio del propietario, o puedes obtener un préstamo bancario como un nuevo pasivo.
El efectivo también puede fluir hacia afuera de tu empresa de muchas maneras. Por ejemplo, puedes pagar tu factura de hosting, que es un gasto, o podrías pagar un préstamo bancario, que está reduciendo el pasivo.
A diferencia de los ingresos, donde más es básicamente siempre mejor, y los gastos, donde menos es básicamente siempre mejor, el efectivo que entra no es necesariamente bueno y el efectivo que sale no es necesariamente malo. Sin embargo, ¡no tener una buena idea de cuánto dinero entra o sale de tu negocio a lo largo del tiempo siempre es malo! Esto nos lleva a nuestra siguiente pregunta:
¿Por qué es importante el modelado de flujo de caja para SaaS?
El flujo de caja es una parte extremadamente importante de tu modelo financiero de SaaS, especialmente si estás autofinanciándote. Las empresas tienen muchas más probabilidades de volverse insolventes que quebrar. Es decir, tienen muchas más probabilidades de quedarse sin el efectivo necesario para hacer frente a las cosas día a día a pesar de ser rentables que de fracasar debido a ser no rentables. La mejor manera de prevenir la insolvencia es mantener un ojo en los flujos de caja todo el tiempo.
Además, comprender tu flujo de caja actual y futuro te permite determinar objetivos de crecimiento realistas, mejorar tu presupuesto y trabajar con tu equipo de ventas para establecer objetivos.
Dada tanto la importancia como la complejidad del modelado de flujo de caja, debes usar software de modelado de flujo de caja para reducir la cantidad de esfuerzo involucrado en estas predicciones. Al usar software con un algoritmo de IA u otra automatización, puedes mejorar la precisión de tu modelo financiero mientras ahorras tiempo valioso.
Echemos un vistazo a exactamente qué es lo que hace el software de modelado de flujo de caja.
¿Qué hace el software de modelado de flujo de caja?
El software de modelado de flujo de caja te permite usar datos históricos de un período anterior para desarrollar un pronóstico de tu efectivo entrante por ingresos. Para negocios SaaS, puedes comenzar con tu crecimiento de MRR y deserción de ingresos. A partir de ahí, necesitarás tener una buena idea de tus gastos actuales y cómo cambiarán con el tiempo.
Si bien los supuestos razonables sobre ingresos y gastos son un buen comienzo para entender cómo cambiará tu flujo de caja con el tiempo, el modelado de flujo de caja incluye muchos otros componentes, desde poner patrimonio en el negocio o sacarlo hasta abrir o cerrar pasivos.
Previamente hemos discutido crear un modelo financiero que abarque flujo de caja, operaciones, ingresos y pronósticos. En ese artículo, encontrarás todo lo que necesitas para crear un modelo financiero que te ayude a operar tu negocio. Usar software de modelado de flujo de caja te ayudará a simplificar este proceso aún más.
Mejores opciones para software de modelado de flujo de caja
Si estás intentando sopesar tus opciones para software de modelado de flujo de caja, probablemente encontrarás algunas opciones en tu búsqueda. Aquí hay algunas opciones populares de software de modelado de flujo de caja en 2021, con ventajas y desventajas para cada una.
1. Forecast+
Baremetrics ofrece herramientas de informes financieros diseñadas específicamente teniendo en cuenta negocios SaaS y de comercio electrónico. Baremetrics tiene un panel de informes que incluye todas las métricas esenciales para empresas SaaS.
Ahora, Forecast+ de Baremetrics ofrece un nivel completamente nuevo de capacidades de modelado financiero. Forecast+ te permite pronosticar tus ingresos, gastos y flujo de caja, dándote una mejor visibilidad del futuro de tu empresa.
Forecast+ es increíblemente automático si lo deseas. Al ingresar tu balance general y estado de resultados información, puede generar automáticamente tu estado de flujos de efectivo.
Luego, puedes agregar cualquier supuesto que desees para obtener modelos de flujo de caja del futuro. O, puedes permitir que Forecast+ funcione en piloto automático y te muestre el futuro basado en sus supuestos algorítmicos de crecimiento de ingresos, crecimiento de gastos y más.
Así es como se ven los paneles en Forecast+.
Forecast+ ofrece una combinación de software y soporte financiero a nivel de experto. Los planes comienzan en $1,000 por mes e incluyen soporte de incorporación y revisiones de pronósticos trimestrales.
2. Float
Float es un complemento popular que funciona en conjunto con software de contabilidad en línea como QuickBooks Online, Xero y FreeAgent. Float funciona importando datos de transacciones de estas fuentes.
La desventaja de Float es que no se integra directamente con procesadores de pagos que funcionan para pagos recurrentes. En su lugar, depende de datos contables. Para empresas SaaS y de comercio electrónico que manejan un alto volumen de transacciones en un marco de tiempo determinado, el pronóstico más preciso proviene directamente de datos transaccionales.
Dependiendo del tamaño de tu empresa, Float cuesta desde $59 hasta $199 por mes. Aquí hay una vista de su modelo de flujo de caja:
3. QuickBooks
Para empresas que utilizan QuickBooks para contabilidad e facturación, hay un informe de pronóstico de flujo de caja disponible. Puedes definir diferentes puntos de datos que impacten en tu modelo de negocio y proyecciones de ingresos para crear tu informe de pronóstico de ingresos, incluyendo tus cuentas por cobrar, saldos de cuentas bancarias y extractos de tarjetas de crédito. Una vez que se genera el informe, las proyecciones de ingresos se pueden ajustar utilizando datos históricos de cualquier ventana de tiempo de tu elección ajustando el rango de fechas.
Cuando usas QuickBooks, tienes que generar tus informes manualmente. Si tus procesos contables no están completamente automatizados, no siempre tendrás el pronóstico de ingresos más preciso cuando uses QuickBooks.
El precio para acceder a funciones avanzadas de QuickBooks es $180 por mes. Aquí hay un ejemplo de su panel de flujo de caja:
4. Pulse
Pulse es una de las opciones de aplicación web más robustas para pronóstico de ingresos. Debido a que Pulse se dedica completamente al pronóstico de ingresos, es un producto SaaS popular para pronóstico de ventas, pronóstico de flujo de caja y presupuesto.
Los métodos de pronóstico que utiliza Pulse requieren que ingrese manualmente sus datos de ventas, o puede cargar una hoja de cálculo de Excel. No se integra directamente con ningún otro software de contabilidad o procesador de pagos, lo que lo hace consume mucho tiempo y deja el potencial de error humano. Dicho esto, una vez que se ingresan los datos, Pulse tiene opciones extremadamente impresionantes para desglosar su informe en una variedad de vistas y determinar qué funciona mejor para las necesidades de su negocio.
Pulse tiene dos niveles de precios, $59 por mes para pequeñas empresas y $89 por mes para el paquete completo. Pulse también ofrece una prueba gratuita. Aquí está la página de resumen para su modelado de flujo de caja:
5. Planful
Planful ofrece muchos productos que incluyen herramientas de modelado y gestión de flujo de caja. Sus principales puntos de venta son el nivel de personalización que se ofrece. No solo puedes personalizar los datos de entrada y pronóstico de salida, sino también la UX/UI y cómo se visualiza la información.
El gestor de modelos te muestra tu presupuesto dinámico de un vistazo. El objetivo clave de su software es eliminar la necesidad de cualquier codificación o scripting para que el gerente pueda hacer todo el trabajo sin llamar a TI para pedir ayuda.
Por el lado negativo, el servicio al cliente está controlado por un chatbot, lo que puede dificultar la obtención de ayuda cuando es necesaria.
La información de precios no está disponible, así que tendrás que proporcionar tu información personal y ejecutar una demostración completa para saber el precio.
Aquí está la vista limitada de la aplicación que proporcionan sin reservar una demostración:
6. Vistr
Vistr es una aplicación web diseñada para ayudar a los usuarios a monitorear el dinero que entra y sale de su empresa. Ofrece opciones predefinidas simples así como la capacidad de personalizar el modelo para incluir lo que el usuario elija.
Hay bastantes herramientas disponibles, incluida la previsión fiscal y banderas que te indican cuándo se esperan pagos para que sepas si llegan tarde. Sin embargo, Vistr no fue diseñado específicamente pensando en empresas SaaS, por lo que puede ser complicado lidiar con ingresos recurrentes.
Vistr es actualmente gratuito para todos los usuarios, pero tienen la intención de agregar más funciones avanzadas que se agruparán en una suscripción paga. Aquí hay una vista de su panel:
Mejora tu modelado de flujo de caja con Baremetrics
Si necesitas invertir en las operaciones de tu empresa, contratar miembros adicionales del equipo o hacer una compra, necesitas saber si tendrás los recursos líquidos disponibles. Cuando tienes una comprensión clara de tu flujo de caja, puedes tomar decisiones importantes sobre presupuesto y objetivos de ventas.
Después de revisar seis de los mejores paquetes de software de modelado de flujo de caja disponibles hoy en día, Forecast+ de Baremetrics destaca como el más completo y el que mejor está diseñado para manejar los requisitos especiales de las empresas SaaS.
Si estás buscando estado de resultados, flujo de caja, balances generales y métricas comerciales todo en la misma herramienta, no busques más. Regístrate para una demostración gratuita de Forecast+ de Baremetrics y comienza con el modelado financiero ahora.
